根據鉅亨買基金最新數據，2024年3月，31至40歲族群的開戶數年增逾三成，顯示年輕世代在市場波動下，投資熱情不減反增。這股趨勢不僅打破了年輕人只愛ETF的刻板印象，更揭示主動式台股基金正重新獲得青睞，成為資產配置的新焦點。
年輕世代投資動能強勁：3月開戶數顯著增長
在2月底美伊衝突引發全球股市震盪之際，臺灣投資人的熱情卻逆勢上揚。根據鉅亨買基金的觀察，年輕族群的投資行為正發生結構性轉變，不再僅限於被動型ETF，而是積極轉向共同基金布局。特別是31至40歲的投資族群，其3月份的開戶數較去年同期大幅增長逾30%，表現最為突出；而30歲以下的年輕族群，開戶數也呈現27%的年成長，這些數據明確指出年輕世代正趁勢入場，積極參與市場。
鉅亨買基金統計資料進一步顯示，截至今年以來，平台整體開戶人數已較去年平均大增2.6倍，尤其3月份的開戶人數更超越了前兩個月的平均水準，成長動能極為顯著。鉅亨買基金總經理張榮仁指出，過去平台開戶族群主要以41至50歲為主，但3月份出現了關鍵的結構性變化，30歲以下及31至40歲族群的申請人數，雙雙超越了41至50歲族群。這項數據明確揭示：
「年輕世代正加速進場，並開始關注主動式共同基金的投資價值，尤其受到台股基金長期績效表現的吸引。」
資金流向轉變：台股基金崛起，超越ETF熱潮
隨著年輕世代投資行為的轉變，資金的流向也呈現出明顯的變化。鉅亨買基金指出，今年1月至2月期間，境內與境外基金的申購占比約為56%與44%，但進入3月份，境內基金的申購占比快速拉升至66%。其中，台股基金的申購動能更由87%提升至93%，顯示投資人對於臺灣股市的信心以及對主動式管理的偏好正在增強。
鉅亨買基金總經理張榮仁分析，這樣的變化反映出年輕投資人投資思維的轉變。過去市場普遍聚焦於ETF，被動追蹤大盤成為主流策略。然而，面對當前市場震盪加劇與產業輪動加快的環境，投資人逐漸意識到僅僅依賴台股ETF可能不足以應對挑戰。透過專業經理人主動操作的台股基金，更具備掌握產業趨勢與個股機會的能力，進而有機會創造超越大盤的報酬。這也解釋了為何台股基金在年輕族群中的吸引力持續增長。
主動式基金長期績效優勢：數據證明超越大盤
事實上，從長期投資績效來看，主動式台股基金在定期定額策略中已展現出顯著的優勢。鉅亨買基金以市場上規模前十大且成立滿10年的台股基金與台股ETF進行回測比較，結果顯示在每月固定投入並將配息再投資的情境下，台股基金於各期間的表現皆優於台股ETF。
- 若將投資期間拉長至10年，台股基金的累積報酬可達462%。
- 相較之下，台股ETF在相同期間的累積報酬為196%。
這項數據明確指出主動式基金透過經理人的選股與產業配置能力，在長期投資中能有效放大複利效果。鉅亨買基金總經理張榮仁強調：
「這顯示主動式基金透過經理人選股與產業配置能力，在長期投資中能有效放大複利效果，是許多投資人過去低估的關鍵優勢。」
這項發現為年輕世代投資人提供了新的視角，重新評估主動式管理在資產增值中的潛力。
數據背後的啟示：市場趨勢與資產配置新思維
在市場波動加劇與投資環境快速變化的當下，投資人正重新檢視其資產配置策略。鉅亨買基金總經理張榮仁強調，對於長期投資而言，選擇具備主動管理能力的產品，往往比單純追蹤指數更具競爭力。尤其考量到台股市場產業結構變化快速的特性，更需要透過專業團隊進行動態調整布局，以掌握市場先機。
隨著年輕世代投資觀念逐漸成熟，加上數位投資平台降低了投資門檻，台股基金正重新回到投資主流視野。這不僅是投資工具的選擇轉變，更是投資策略思維的演進。未來，主動式台股基金有望成為更多投資人進行長期資產配置的核心工具，協助他們在複雜多變的市場中，實現更穩健的財富增長。
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