根據投信投顧公會最新報告指出，2026 年上半年定期定額投資的熱潮持續升溫，特別是在高檔震盪的台股市場中，投資人對於定期定額的偏好更加明顯。其中，元大台灣 50（0050）以 120.4 萬戶的龐大基數，穩居 ETF 定期定額投資之冠，而玉山金則穩居金融股定期定額投資的首選。
ETF 投資熱潮：0050 獨攬 120 萬大軍
根據 6 月定期定額交易戶數統計，元大台灣 50（0050）不僅在戶數上達到 120.4 萬，更在扣款金額上創下 126 億元的新高紀錄，單檔就占據全市場 ETF 扣款額逾 4 成。數據顯示，0050 自 2003 年成立以來，歷經 23 年多空循環考驗，參與了網際網路、智慧型手機到人工智慧的發展，其指數選股邏輯已被實際驗證，報酬率超過 2,277%。
法人分析，0050 成立以來的表現證明了其與產業成長與時俱進的特性，不僅沒有錯過大盤漲勢，更成為投資人長期配置的重要標的。
此外，0050 在近一年內已三度單月月增逾 10 萬人，這種「標的集中、資金集中」的現象，已塑造出超越一般機構的「第四法人」力量。隨著投資觀念從「短期交易」轉向「長期配置」，每月有上百億元資金透過定期定額源源不絕地注入台股龍頭企業。
金融股定期定額投資：玉山金穩居首選
在個股方面，玉山金自從 2025 年 8 月超越兆豐金後，今年上半年都穩定居於金融股定期定額投資的首選。根據 6 月定期定額交易戶數統計，玉山金以 25,757 戶穩居金融股榜首，而兆豐金則以 21,652 戶退居第四名。
法人指出，玉山金憑藉優異的零售銀行基底與穩健的配息政策，獲得投資人高度青睞，並合併三商壽躋身民營金控前段班，吸引大量資金湧入卡位。
另一方面，鴻海以 24,010 戶位居第三，顯示 AI 供應鏈對散戶資金的吸引力強勁。法人分析，金融股長期為定期定額族群的避風港，玉山金的穩健表現使其成為投資人眼中的首選。
數據背後的啟示
數據顯示，投資人對於定期定額投資的偏好正在逐漸形成新的市場格局。ETF 領域，投資人「捨高股息、擁市值型」的趨勢越發明確，而金融股則成為定期定額投資的避風港。這種現象不僅反映了投資人的風險偏好轉變，也揭示了市場對於長期穩定收益的追求。
從產業面來看，定期定額投資的普及將進一步提升市場的穩定性和透明度，並促進資本市場的健康發展。投資人應持續關注市場動態，選擇適合自己的投資標的，以實現財富增長。
如果你正在考慮定期定額投資，不妨参考上述數據，選擇適合自己的投資標的，並保持紀律，長期持有以實現財富增值。
本文改寫整理自公開新聞來源，原始報導由科技新報發布。
常見問題 FAQ
什麼是定期定額投資？
定期定額投資是指投資人在固定時間（如每月）以固定金額購買特定的投資標的（如股票、ETF）。這種方式可以分散投資風險，並利用複利效果實現長期財富增長。
為什麼 0050 成為定期定額投資的首選？
0050 成為定期定額投資首選的原因在於其長期穩定的表現和與產業成長同步的特性。此外，0050 的指數選股邏輯已被實際驗證，報酬率超過 2,277%，成為投資人長期配置的重要標的。
玉山金為何能穩居金融股定期定額投資首選？
玉山金憑藉優異的零售銀行基底和穩健的配息政策，獲得投資人高度青睞。此外，玉山金通過合併三商壽躋身民營金控前段班，吸引大量資金湧入，使其穩居金融股定期定額投資的首選。
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